Bij de gewone aflossingsvrije hypotheek betaalt u alleen hypotheekrente. Natuurlijk heeft u dan maandelijks de laagste hypotheeklasten. Uw schuld neemt echter niet af. Aan het einde van de looptijd moet u óf uw hypotheek verlengen óf de restantschuld uit eigen middelen, bijvoorbeeld uit de verkoop van uw huis, voldoen. De maximaal mogelijke aflossingsvrije hypotheek ligt rond 75% van de executiewaarde (dus zo'n 60% van de vrijeverkoopwaarde).

• Lage lasten;
• U betaalt alleen rente;
• Geen verplichte tussentijdse aflossingen;
• Geen verplichte vermogensopbouw;
• Geen verplichte verzekeringsdekkingen;
• Veel vrijheid en flexibiliteit met betrekking tot aflossing, vermogensopbouw en - verzekeringsdekkingen;
• Belastingaftrek blijft in stand;
• Een manier om lasten (tijdelijk) te verlagen indien in combinatie met een andere vorm afgesloten;
• Hoogte van de hypotheek is veilig omdat u meestal maar 75% van de executiewaarde aflossingsvrij kunt lenen ( sommige geldverstrekkers accepteren tot 100%);
• Offertes voor deze zijn eenvoudiger te vergelijken dan offertes voor de andere vormen.

• U bouwt geen vermogen op omdat u niet aflost;
• Rentelast blijft doorlopen;
• Na pensionering bestaat de kans dat uw netto last stijgt vanwege een vermindering van belastingaftrek;
• Vanaf 2001 is de rente maximaal 30 jaar aftrekbaar, indien u niet aflost kunnen de lasten behoorlijk stijgen;
• Meestal moet u eigen geld inbrengen omdat u meestal maar 75% van de executiewaarde aflossingsvrij kunt lenen (sommige geldverstrekkers accepteren tot 100%)

Vraag nu om advies.